Prop Firm So Với Ngân Hàng- Vì Sao Trader Ưu Ái Prop Hơn?

Bạn đã nghe qua hình thức giao dịch prop chưa? Có điểm gì khác biệt giữa prop firm so với ngân hàng làm cho nó trở nên thu hút đối với hàng triệu nhà đầu tư toàn cầu? Cùng điểm qua lần lượt các tính năng nổi bật của 2 hình thức này cũng như giải đáp thắc mắc trong lòng bạn ngay, chỉ trong bài viết sau.

Hiểu về giao dịch Prop

Prop firm (proprietary trading firm) là công ty chuyên cung cấp vốn cho trader để họ giao dịch trên thị trường tài chính, thay vì trader phải sử dụng vốn cá nhân. Điểm khác biệt của prop firm so với ngân hàng là trader không làm việc với tiền của khách hàng mà giao dịch trực tiếp bằng nguồn vốn của công ty.

Lợi ích khi giao dịch tại Prop Firm

Vốn lớn hơn, đòn bẩy cao hơn: Trader prop firm so với ngân hàng có thể tiếp cận số vốn lớn hơn nhiều, giúp họ mở rộng vị thế mà không cần đầu tư số tiền lớn ban đầu. Một số prop firm cung cấp tài khoản lên đến hàng trăm nghìn USD, với mức đòn bẩy linh hoạt hơn so với các sàn môi giới truyền thống.

Chia sẻ lợi nhuận hấp dẫn: Thay vì kiếm tiền từ chênh lệch giá mua/bán như broker, prop firm hoạt động trên cơ chế chia sẻ lợi nhuận với trader. Tỷ lệ chia thường dao động từ 70/30 đến 90/10, trong đó trader nhận phần lớn lợi nhuận.

Không chịu rủi ro vốn cá nhân: Trader không cần ký quỹ hay nạp tiền như khi giao dịch với broker. Nếu thua lỗ vượt quá mức quy định, tài khoản bị thu hồi nhưng trader không mất tiền cá nhân.

Công cụ và dữ liệu hỗ trợ chuyên sâu: Prop firm thường cung cấp nền tảng giao dịch chuyên nghiệp, dữ liệu thị trường theo thời gian thực, hệ thống quản lý rủi ro tự động và công nghệ AI hỗ trợ phân tích.

Thanh toán nhanh, rút lợi nhuận linh hoạt: Một số công ty cho phép rút lợi nhuận hàng tuần hoặc hàng tháng, thay vì chờ đợi lâu như khi giao dịch tài khoản cá nhân.

Xem ngay:

Những Yếu Tố Trader Cần Lưu Ý

Quy trình đánh giá & kiểm tra năng lực: Hầu hết các prop firm yêu cầu trader vượt qua bài test hoặc thử thách (challenge) để chứng minh năng lực trước khi được cấp tài khoản thật. Trader cần tuân thủ các tiêu chí như: mức lợi nhuận mục tiêu, giới hạn rủi ro, số ngày giao dịch tối thiểu…

Quản lý rủi ro nghiêm ngặt: Các công ty có quy định rõ ràng về mức lỗ tối đa hằng ngày, giới hạn rủi ro trên mỗi giao dịch và tổng mức lỗ cho phép. Vi phạm các quy tắc này có thể dẫn đến mất tài khoản ngay lập tức.

Chiến lược giao dịch phù hợp: Giao dịch tại prop firm đòi hỏi chiến lược có lợi nhuận ổn định, thay vì những lối chơi rủi ro cao. Một số công ty giới hạn scalping, hedging hoặc giao dịch trong tin tức lớn, vì vậy trader cần đọc kỹ quy định trước khi tham gia.

Uy tín của Prop Firm: Không phải prop firm nào cũng đáng tin cậy, trader nên kiểm tra các yếu tố như đánh giá từ cộng đồng trên các diễn đàn như Trustpilot, Forex Factory, chính sách rút lợi nhuận, điều khoản hợp đồng có quá khắt khe hay bất hợp lý không.

Ngân hàng Đầu tư

Ngân hàng đầu tư là xương sống của thị trường tài chính, cung cấp dịch vụ huy động vốn, tư vấn chiến lược và quản lý rủi ro cho doanh nghiệp, tổ chức lớn. Họ giúp thực hiện các giao dịch tài chính phức tạp như IPO, phát hành trái phiếu và mua bán sáp nhập (M&A).

Ngân hàng đầu tư tập trung vào phục vụ khách hàng thay vì đầu tư cho chính mình, tạo ra cơ hội cho trader tiếp cận nguồn vốn lớn, dữ liệu thị trường chất lượng và các sản phẩm tài chính cao cấp.

Làm việc trong lĩnh vực này đòi hỏi tư duy phân tích mạnh, khả năng ra quyết định nhanh và hiểu rõ chiến lược thị trường. Với sự hỗ trợ của ngân hàng đầu tư, trader có thể tận dụng các cơ hội lớn và tối ưu hóa lợi nhuận trên thị trường tài chính.

Điểm Khác Biệt Giữa Prop Firm So Với Ngân Hàng Đầu Tư

Cả prop firm và ngân hàng đầu tư đều đóng vai trò quan trọng trong ngành tài chính, nhưng cách họ vận hành và kỹ năng cần thiết lại khác nhau. Prop firm tập trung vào giao dịch tự doanh, giúp trader kiếm lợi nhuận từ thị trường, trong khi ngân hàng đầu tư cung cấp dịch vụ tài chính cho doanh nghiệp, hỗ trợ huy động vốn, M&A và tư vấn tài chính.

Tiêu chí	Prop Firm (Giao dịch tự doanh)	Ngân hàng Đầu Tư
Mục tiêu	Tạo lợi nhuận từ giao dịch cá nhân	Tư vấn tài chính, hỗ trợ doanh nghiệp huy động vốn
Vốn giao dịch	Vốn của công ty prop firm	Vốn của khách hàng/doanh nghiệp
Kỹ năng cần thiết	Phân tích thị trường, quản lý rủi ro, quyết định nhanh	Giao tiếp, làm việc nhóm, quản lý dự án, tuân thủ quy định
Cách hoạt động	Tự do giao dịch, ít liên quan đến khách hàng	Làm việc với doanh nghiệp, thực hiện các giao dịch lớn
Tính chất công việc	Độc lập, linh hoạt	Chuyên nghiệp, có tính hệ thống

Chọn Prop Firm Hay Ngân Hàng Đầu Tư?

Việc lựa chọn giữa prop firm so với ngân hàng đầu tư phụ thuộc vào mục tiêu sự nghiệp, phong cách làm việc và khả năng chịu rủi ro của bạn. Dưới đây là những lời khuyên hữu ích giúp bạn đưa ra quyết định đúng đắn:

Chọn Prop Firm nếu:

Bạn thích sự linh hoạt, tự do giao dịch, không bị ràng buộc bởi khách hàng hay dự án dài hạn.
Bạn có khả năng phân tích thị trường, quản lý rủi ro tốt, và muốn kiếm lợi nhuận trực tiếp từ giao dịch.
Bạn chấp nhận mức độ rủi ro cao hơn, vì thu nhập phụ thuộc hoàn toàn vào hiệu suất giao dịch.
Bạn muốn làm việc độc lập, không thích quy trình phức tạp của ngân hàng đầu tư.

Chọn Ngân Hàng Đầu Tư nếu:

Bạn muốn một môi trường chuyên nghiệp, có lộ trình thăng tiến rõ ràng.
Bạn thích làm việc với doanh nghiệp lớn, tham gia vào các thương vụ M&A, IPO và huy động vốn.
Bạn có kỹ năng giao tiếp, làm việc nhóm, quản lý dự án và tuân thủ quy định tài chính.
Bạn ưu tiên thu nhập ổn định và muốn phát triển sự nghiệp bền vững trong ngành tài chính.

Kết luận

Tóm lại, giao dịch tại prop firm so với ngân hàng mang lại nhiều lợi ích như vốn lớn, chia sẻ lợi nhuận cao và rủi ro thấp hơn so với giao dịch cá nhân. Tuy nhiên, để thành công, trader cần có chiến lược tốt, tuân thủ kỷ luật và lựa chọn công ty uy tín. Tùy vào mục tiêu và phong cách giao dịch, hãy ưu tiên đưa ra lựa chọn giúp bạn dễ dàng thành công nhất. Chúc bạn thành công trên hành trình đầu tư sắp tới!

Xem thêm: