1. الغرض والنطاق
تحدد سياسة مكافحة غسيل الأموال (AML) هذه الإجراءات والضوابط الداخلية لشركة WeMasterTrade LTD المصممة لاكتشاف ومنع والإبلاغ عن غسيل الأموال وتمويل الإرهاب والأنشطة المالية غير المشروعة الأخرى.
تلتزم WeCopy Fintech INC بقانون عائدات الجرائم (غسيل الأموال) وتمويل الإرهاب (PCMLTFA) وتتبع توصيات فرقة العمل للإجراءات المالية (FATF).
تنطبق هذه السياسة على جميع موظفي WCT CA والمقاولين والمديرين وشركاء العمل المعنيين.
2. نظرة عامة على إطار عمل مكافحة غسيل الأموال
• معايير الامتثال:
تلتزم WCT CA بتوجيهات PCMLTFA التنظيمية و FINTRAC* ومعايير FATF.
• النهج القائم على المخاطر (RBA):
يتم إجراء تقييمات المخاطر لتصنيف العملاء والخدمات والتعرض الجغرافي إلى مستويات مخاطر منخفضة أو متوسطة أو عالية.
3. العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD)
• متطلبات اعرف عميلك (KYC):
يجب على جميع العملاء تقديم اسم قانوني ووثائق هوية سارية المفعول والإفصاح عن مصدر الأموال عند الاقتضاء.
• العناية الواجبة المعززة (EDD):
يتم تطبيقها على الأفراد ذوي المخاطر العالية أو الكيانات التجارية أو الولايات القضائية ذات الميول المرتفعة للجرائم المالية.
• المراقبة المستمرة:
تقوم WCT CA بمراقبة جميع الحسابات بشكل مستمر لتحديد وتقييم السلوك المشبوه أو الحالات الشاذة.
4. مراقبة المعاملات
تراقب WCT CA سلوك المعاملات بحثًا عن علامات على:
• حجم أو سرعة غير عادية.
• نشاط الهيكلة (مثل تقسيم المعاملات).
• عدم التوافق مع الملف الشخصي المتوقع للمستخدم.
قد يتم وضع علامة على أي من هذه المعاملات للمراجعة الداخلية.
5. التزامات الإبلاغ
• الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة (STR):
تبلغ WCT CA إلى FINTRAC عندما تنشأ شكوك معقولة فيما يتعلق بأي معاملة أو سلوك للعميل.
• حفظ السجلات:
سيتم تخزين جميع سجلات العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) وتاريخ المعاملات بشكل آمن لمدة لا تقل عن خمس (5) سنوات، وفقًا للالتزامات القانونية.
6. الحوكمة الداخلية
• مسؤول الامتثال لمكافحة غسيل الأموال:
يتحمل مسؤول مكافحة غسيل الأموال المعين مسؤولية تنفيذ هذه السياسة والحفاظ عليها وتطبيقها.
• برنامج التدريب:
يُطلب من جميع الموظفين إكمال تدريب مكافحة غسيل الأموال عند الانضمام وبشكل سنوي بعد ذلك.
• عمليات التدقيق الداخلية:
يتم إجراء عمليات تدقيق امتثال منتظمة لتقييم فعالية ضوابط مكافحة غسيل الأموال.
7. مراجعة السياسة
سيتم مراجعة سياسة مكافحة غسيل الأموال هذه:
• سنوياً، أو.
• كلما كان هناك تغيير جوهري في القوانين أو اللوائح أو العمليات التجارية التي تؤثر على الامتثال لمكافحة غسيل الأموال.
للاستفسارات المتعلقة بهذه السياسة، يرجى التواصل مع: [email protected].
* FINTRAC: مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية في كندا.
