1. مقدمة
تلتزم WeMasterTrade LTD بالحفاظ على أعلى معايير الامتثال والتحقق من هوية العملاء لمنع الاحتيال والجرائم المالية وسوء استخدام خدماتنا. توضح سياسة KYC هذه إجراءاتنا للتحقق من هوية مستخدمينا، بما يتماشى مع المعايير العالمية لمكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF).
يعد الامتثال لسياسة KYC مكوناً أساسياً في عملية التسجيل لدينا، ويتم تنفيذه من خلال حل تحقق آلي.
2. التحقق الآلي عبر SUMSUB
تستخدم WCT CA منصة Sumsub للتحقق من الهوية كجهة خارجية، لإجراء اعرف عميلك (KYC) على جميع المستخدمين. عملية التحقق آلية وآمنة ومصممة لضمان الامتثال العالمي.
يجب على جميع العملاء إكمال عملية KYC قبل الوصول إلى منصتنا. تتضمن هذه العملية:
المستندات المطلوبة:
• إثبات الهوية: بطاقة هوية صادرة عن الحكومة أو جواز سفر (يجب أن يكون ساري المفعول).
• إثبات العنوان – مثل:
- فاتورة خدمات (كهرباء، مياه، هاتف).
- كشف حساب بنكي.
- رخصة قيادة تظهر عنوان السكن.
• صورة شخصية (سيلفي) – صورة مباشرة لمطابقة الهوية.
تضمن عملية KYC ما يلي:
• مصداقية المستند.
• الكشف عن الحيوية.
• المطابقة بين الهوية والوجه.
• التحقق من الموقع (إن وجد).
3. أمن البيانات وتخزينها
يتم تشفير جميع المستندات والبيانات الشخصية التي تم جمعها خلال عملية KYC، وتخزينها بشكل آمن، ومعالجتها وفقاً لقوانين حماية البيانات المعمول بها، بما في ذلك اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR*).
لا تقوم WCT CA بالتعامل اليدوي مع المستندات المقدمة أو تخزينها مباشرة. تعمل Sumsub كمعالج آمن وتنقل نتائج التحقق إلى نظامنا.
4. التحكم في وصول المستخدم
• لن يُسمح للمستخدمين الذين يفشلون في اجتياز عملية KYC بالوصول إلى خدمات المنصة.
• قد يُسمح بتكرار المحاولات بناءً على كل حالة على حدة.
• تحتفظ WCT CA بالحق في رفض أو تعليق وصول المستخدم وفقاً لتقديرها الخاص بناءً على نتائج KYC أو مؤشرات المخاطر.
5. المراجعة والامتثال
تتم مراجعة هذه السياسة سنوياً أو عند إجراء تحديثات تنظيمية. تم دمج ضوابط KYC مع برامجنا الأوسع لمكافحة غسيل الأموال والامتثال.
للاستفسارات المتعلقة بسياسة KYC هذه، يرجى التواصل معنا على:
[email protected]
.
* GDPR: اللائحة العامة لحماية البيانات.
